公股行庫拓展業務 強推基金定期定額

爲擴大資金池，公股行庫現在正積極推動基金定期定額，甚至比照壽險推出各類獎勵活動，可以獲得獎勵、獎牌等。定期定額金額雖小，但就像細水一樣，慢慢長流，而藉由鼓勵定期定額，也多以一段時間，或是累積的戶數、金額計算，不會像是一般的財富管理常常是隔月就「業績歸零」，因此現在許多行員對衝刺定期定額有興趣。

另方面，客戶長期定期定額投資，績效比單筆穩定，可以降低平均成本，尤其是各國股債市的表現都已經在相對高檔之下，藉由定期定額，民衆接受度更高。

第一銀行主管說，爲持續推展定期（不）定額基金重點業務，除運用國內營業單位績效考覈評定要點機制，來提升營業單位業務推展動能及重視程度外，將規劃辦理「定期（不）定額基金行銷激勵活動」。

激勵活動除了精選標的提供客戶參考，並針對基金餘額、扣款戶數等目標，提供相關獎勵措施及教育訓練等，希望激勵提升營業單位及個人的銷售動能，並持續擴增銀行的定期（不）定額投資規模。

合作金庫銀行訂有「拓展定期定額基金業務激勵措施」，範圍以臨櫃及網路下單的定期（不）定額基金新增申購、續扣及復扣等交易均納入計算，且依各營業單位定期定額手續費收入目標額及平均存量辦理獎勵。

合庫銀爲落實全員行銷及轉介制度，非理財專員的個別行員轉介，訂有全員行銷獎勵。

華南銀行今年持續耕耘定期定額業務推展項目，運用轉介制度，強化新戶推展，持續透過各數位通路提供優惠方案提升銀行網路聲量，並持續導入市場回檔更應定期定額扣款的概念，同時優化行動銀行功能，提升扣款量。