國泰世華銀爆理專舞弊！挪用客戶款項1732萬元 遭罰1200萬
金管會今（29）日宣佈，因內部稽覈清查發現國泰世華銀行有理專涉嫌挪用客戶款項。涉案金額達1,732萬元，受影響客戶達4戶，今日開罰1,200萬元；金管會強調，本會罰度都有相關標準，會考量銀行是自行發現還是被檢舉，「國泰世華銀算是有警覺，而玉山銀行是加上累犯」。
基於該行未落實執行相關交易之確認機制等缺失，核有未完善建立內部控制制度或未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙銀行健全經營之虞，依銀行法等相關規定核處國泰銀行1,200萬元，並停止該行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月。
金管會說明，該行板橋分行前理專洪員自105年3月起至109年3月間，擅自將其親友帳號設定爲案關客戶網路銀行約定轉帳帳號，利用客戶的信任，在違反客戶真意情形下，讓案關客戶簽署保險減額繳清及解約申請書，並以客戶交付其保管之網路銀行密碼，或客戶於手機自行輸入密碼後交由洪員操作等方式，乘機使用客戶網路銀行申請基金贖回，並挪用客戶帳戶資金匯到其親友帳戶，且利用網銀轉帳交易備註功能，誤導客戶正常扣款。
金管會強調，洪員並不定期於臨櫃或ATM將部分現金回存客戶帳戶，且利用於存摺備註文字，令客戶誤信其仍持有相關保單與基金且持續獲取配息，受影響客戶數4戶，所涉金額約1,732萬元。
此案之所以曝光，金管會強調，是因國泰世華銀行行員發現客戶存摺註記的事項有異常，所以通報總行全面清查，整體案件是客戶都很相信理專，對帳單沒這麼審慎研究，沒有覺得相關資金被挪走。
日前傳出，金管會要核發「新財管方案」執照，但國泰世華銀行意外落馬，原因是涉及處份案件，但金管會銀行局副局長林志吉受訪時迴應，結果尚未出爐，會盡快在年底前公佈。