防範「P2P網貸危機」 中國嚴打地下錢莊「轉移贓款」
▲中國銀監會說，運營存在問題的P2P平臺有1千多家。（圖／翻攝自微博）
中國爲了維持經濟穩定，在近期內加強對影子銀行(Shadow Banking)的監管，以打擊洗錢和資金外逃。中國國家外匯管理局管理檢查司司長張生會13日表示，外匯局去年參與破獲利用離岸公司、地下錢莊轉移贓款的案件共計60多件，涉及不法交易金額高達上億元人民幣。
根據德國《經濟週刊》報導，張生會說，外匯管理局今年會繼續打擊地下錢莊，還會要求正規銀行加強對可疑交易的監控，同時，也將更加仔細地對保險公司和其它提供金融交易服務的公司進行審查。
另據香港《南華早報》14日報導，中國警方已奉命擴大關閉非法的網貸平臺，密切監控合法網貸業務，對可疑犯罪分子及時採取行動， 因爲北京當局預計今年年中可能曝出更多醜聞和違約事件；而商業銀行每年年中時爲了要發佈半年度報告，會要求客戶償還短期貸款，所以流動性通常會在那時開始緊縮。
報導也提到，中國國務院2月初時要求各部門和地方政府防範和處置非法集資，而中國銀監會則在去年12月禁止了個人(P2P)網貸平臺線下融資的行爲；中國自2013年以來，通過網路進行支付、放貸和銷售金融信託產品的互聯網金融業快速發展，P2P平臺數量開始大量涌現，但這樣的平臺缺乏監管，導致許多地區都出現了大量非法融資和高利貸騙局。
中國銀監會說，運營存在問題的P2P平臺有1千多家，約佔全行業機構總數的30%。上海陸家嘴國際金融資產交易市場股份有限公司董事長計葵生則表示，互聯網金融行業受到的懷疑越來越多是情有可原的，因爲大量平臺沒有建立有效的風險控制體系，「P2P市場需要很長時間才能找到一種可持續的發展模式，中國現在的互聯網金融行業已經進入一個非常需要調整的階段。」
此外，中國保險業監管部門也試圖通過禁止保險公司通過P2P問題平臺銷售保險、進行投資，以防範金融風險。
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