違反內稽內控最高可飆罰5000萬 行政院拍板嚇阻爛銀行

金管會主委張傳章。(圖/記者賴於榛攝

記者賴於榛/臺北報導

行政院會22日拍板銀行部分條文修正,金管會指出,爲發揮金融監理效能,未來銀行若違反內稽內控,罰鍰上限將由原本的最高新臺幣1000萬元,調高5倍至5000萬元,且副主委張傳章也強調,一行爲一罰的原則沒有改變。

銀行法修正,重點之一就是全面檢視罰鍰上限,金管會銀行局科長羅唯禎指出,包括將原條文最高罰度爲1000萬元者調高5倍至5000萬元,其餘條文之最高罰度調高4倍,受罰人爲自然人者,原則上維持原罰度;但考量銀行規模差異甚大,最低罰度維持不變,以增加裁量空間;爲求寬嚴並濟,增列主管機關對於違規情節輕微者得免予處罰,另採適當之導正措施;也整並負責人違法兼職、銀行削價競爭調整違反中央銀行選擇性信用管制規定之相關罰則

金管會還指出,本草案整體調整罰則章之規定,並賦予主管機關多元之行政處分手段有助於強化銀行業者法令遵循,對於提升金融監理效能及金融市場競爭力有重大助益,修正同時也強化與外國主管機關防制洗錢及打擊資恐國際合作,期待共同遏止、打擊跨國不法行爲,維護我國金融市場之交易秩序與安全。

行政院發言人Kolas Yotaka則轉述,針對此次修法院長賴清德裁示表示,本修法爲強化銀行業者之法令遵循、落實負責人恪守競業禁止之基本盡職條件,並增進我國防制洗錢及打擊資恐國際合作,有助提升金融監理有效性及金融市場競爭力;罰鍰調高之外,張傳章也強調,一行爲一罰這個原則沒有改變。

本次修法也增訂違反信用卡業務相關管理辦法的罰則,同步明定「經營信用卡業務機構得爲受罰對象」,金管會銀行局副局長王立羣解釋,目前國內信用卡大多爲銀行發行,唯少數諸如永旺、JCB等業者,非屬銀行但卻經營信用卡業者,成爲法令規範漏網之餘,本次修法則納入。